采购内容：建信基金开展工行货币T0对接功能改造项目

原软件供应商：恒生电子股份有限公司

功能要求：

（一）TA系统对接资金清算方案

1、请款接口

工行实时服务对接TA实时接口，请款数据入库；

调用资金清算接口，转发工行请款数据。

2、回调接口

资金系统调TA系统，提供请款结果和垫资户信息。

3、收益截留

归垫资户收益，每笔快取业务单独计算，按照快取份额占投资人收益兑付的份额基数的比例进行计算。具体公式为：归垫资户收益 = 快取份额 / 收益兑付份额基数 *兑付的份额，精度按截位保留两位小数方式处理，快取份额超过收益兑付份额基数时（存在当日申购当日快取的情况），以兑付的份额为上限

对于跨休息日的情况，对于快取当天之后的所有休息日，这部分快取份额的收益都要归垫资户。

4、重新生成销售商确认数据

按六要素维度汇总归垫资户收益，06文件中红利总额、红利再投资份额，扣除归垫资户收益，扣除归垫资户收益后，红利总额、红利再投资份额都为0的情况，06文件不导出该投资者的分红数据；

05文件中基金总份额和持有人可用份额字段，扣除归垫资户收益；

04文件去排除投资者强减数据。

（二）资金清算系统配套方案

1、请款申请受理

通过 TA 前置程序接收工行的请款指令，将请款请求存入到数据库中，然后立即返回工行应答已受理请款申请。

2、请款申请执行

获取已受理的工行请款申请，根据垫资规则及额度控制，分配对应的垫资行，生成相应的请款指令及中间户转账指令。

调用相应的网关接口向银行发起请款请求：

（1）调用垫资行请款接口；

（2）调用垫资行请款结果查询接口获取查询结果；

（3）若存在中转户，则执行中转换转账指令；

（4）查询中转户转账指令结果

3、请款结果通知

请款结果执行成功后，按照工商要求的请款确认报文，调用相应接口，通知工商请款成功。

4、垫资还款

系统每个工作日读取 TA 的198快速赎回过户确认文件，选取上一个工作日某个段内的确认金额。将多余请款的金额在 T+1 日生成划款指令还给垫资行。系统自动根据网金渠道-垫资行维度生成应付垫资行的还款指令。并自动发起还款操作。

5、快速赎回文件处理

通过接口读取TA快速赎回数据，按照银行指定的格式，生成快速赎回确认文件，并支持自动上传到银行服务器。

6、银企网关

（1）复用已有垫资行，支持快速赎回请款接口、快速赎回请款结果查询。

（2）快速赎回垫资请款，若垫资行需要使用结算卡中转，且结算卡与基金公司代销快速赎回付款账户不一致时，需要通过结算卡账户对应的银行的银企直连支付功能。

（3）对接工行银企直连，支持工行账户的余额查询。

技术要求：1.平台支持要求，基于当前恒生系统基础上实现。2.具备完成性及独立性要求，对其他第三方软件的依赖程度不得过高。

二、本次公开招募供应商的准入资质:

（一）合法性及诚信要求

1.具有独立承担民事责任能力的法人。

2.在最近三年内的经营活动中没有行贿犯罪等重大违法记录。

（二）资质要求

供应商营业执照经营范围应包含软件销售等相关内容。

（三）软件要求

软件产品必须为正式版本，必须具有在中国境内的正式合法使用权和销售权。

（四）服务能力要求

供应商应提供一年的免费维护期。

有意参与本项目的供应商请提供相关证明材料，并在3月217:00前。

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联系人：刘欣
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