一、项目名称：中信金控财富管理3.0项目财富广场运营反欺诈子项目

二、项目编号：ZXJK

三、资金来源：自筹资金且已落实

四、采购方式：委托招标，公开招标

五、采购内容：

近年来，黑产呈专业化、产业化、团伙化等特征，国家层面高度重视平台的欺诈防范与治理工作，执法和监管机构对反欺诈管理要求日趋严格。财富广场在有效的运营策略支撑下，营销活动的类型与流量日益增长，积分商城应各合作子公司的需求也持续拓展新的支付场景，为防范财富广场用户旅程中面临的欺诈风险隐患，进一步强化平台的运营风险防控能力，保障财富广场运营的正常开展，特开展财富广场运营反欺诈系统项目建设。实现业务系统根据场景需求，将行为与交易信息实时推送至运营反欺诈系统，基于平台的欺诈风险决策与处理能力，通过场景配置的风控规则与策略，并结合引入的风险数据服务，对当前行为进行风险决策，并将决策结果返回给业务系统，实现风险的预警与处置。

六、工作内容：

本次项目的实施范围包括需求分析、概要设计、详细设计、系统及数据服务部署、开发及测试、系统演练支持、投产上线等。建设内容范围如下：

1、对接财富广场业务应用，针对注册、登录、参与营销活动、积分权益兑换等财富广场用户行为活动，建立财富广场运营反欺诈风险规则、风险指标与风险策略，支持风险名单的灵活管理，通过风险决策引擎与风险指标计算引擎，向业务系统返回风险决策结果，实现符合财富广场相应业务场景的风险预警与处置。

2、对反欺诈风险数据结果进行有效统计与展示，以支持监控系统运行风险、持续优化反欺诈策略。

3、引入风险数据服务，对接财富广场运营反欺诈系统，通过对IP、手机号等信息进行解析加工，为风险防控提供数据支持。

4、支持形成财富广场客户风险标签库，以供后续基于匿踪查询与子公司间进行可控数据查询。

七、服务期限：

本项目计划周期最长不超过6个月。

八、服务地点：按照甲方要求

九、投标人的资格条件：

1.在中华人民共和国境内依法注册、能够独立承担民事责任的法人；

2.具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；投标时须提供2022和2023年度经审计的完整版财务审计报告或近三个月内银行开具的完整版银行资信证明（银行存款证明不能替代银行资信证明，如资信证明注明复印无效的须提供原件）；

3.管理规范，诚实守信，在以往采购项目中没有过欺骗、欺诈的行为或不良征信记录且在经营活动中没有重大违法记录（指投标人因违法经营受到刑事处罚或者责令停产停业、吊销许可证或者执照、较大数额罚款等行政处罚）；

4.未被列入失信被执行人、重大税收违法失信主体和严重违法失信主体名单（以“信用中国”网站和“国家企业信用信息公示系统”网站（www.gsxt.gov.cn）查询内容为准）；不得为“中国政府采购网”中列入政府采购严重违法失信行为记录名单中的供应商；

5.未处于被招标人列入供应商禁用或退出名单状态；

6.有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录，投标时须提供近一年内任意三个月依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录（纳税申报表不能代替纳税证明）；

7.本项目不接受联合体投标；

8.符合国家招标投标相关法律法规和招标文件规定的其他条件。

十、招标文件发售

获取招标文件：2011月2-2012月0，09:00-11:30，14:00-17:30（北京）。

本招标项目仅供正式会员查看，您的权限不能浏览详细信息,请联系办理会员入网事宜，成为正式会员后可下载详细的招标公告、报名表格、项目附件和部分项目招标文件等。
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